Кто может наложить арест на денежные средства на банковских счетах: С каких вкладов приставы не имеют права списывать деньги

Содержание

Арест денежных средств на счетах: порядок, основания, снятие ареста

Арест счетов должника представляет собой однократное целенаправленное действие, фиксирующее средства, находящиеся на банковском счете клиента-должника. Данная процедура запрещает клиенту совершать какие-либо операции с денежными средствами в пределах суммы, подлежащей аресту. Отметим, что в отличие от процедуры по приостановлению операций по счету, наложение ареста на счет должника не предполагает полного запрета на пользование счетами, соответственно, денежные средства, сумма которых превышает арестованную, могут быть использованы клиентом по своему усмотрению. В случае, если на банковском счете клиента сумма денежных средств является меньше указанной в Постановлении об аресте, наложение ареста происходит только на ту сумму, которая находится на счете в момент ареста.

В случае отсутствия на банковском счете денежных средств, банк на основании отсутствия предмета ареста возвращает документ об аресте счета органу, вынесшему данное Постановление.

В соответствии со ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве», ст.ст. 96 и 318 АПК, ст. 393 УПК арест на денежные средства клиента-должника может быть наложен на основании Исполнительного документа. Согласно перечня, определенного статьей 12 Федерального закона «Об исполнительном производстве», основаниями для ареста денежных средств могут являться:

  • исполнительный лист, который был выдан арбитражным судом или судом общей юрисдикции;
  • судебные акты или приказы;
  • постановление судебного пристава-исполнителя и другие.

Отметим, что в случаях, если наложение ареста на счет происходит на основании Постановления судебного пристава, сумма, подлежащая аресту, будет включать в себя все расходы по совершению исполнительного производства. На основании статьи 81 Федерального закона «Об исполнительном производстве» в случае неизвестности реквизитов расчетных и лицевых счетов должника, судебные приставы-исполнители вправе направить в банк соответствующее Постановление о розыске счетов с последующим наложением на них ареста. В свою очередь, на руководителей банковских иных и финансово-кредитных организаций возлагается обязанность по предоставлению необходимой информации о средствах должника, хранящихся на счетах, по запросу судебного органа, прокуратуры, следователя либо дознавателя на основании письменного согласия прокурора. Арест счетов, равно как и арест иного имущества налогоплательщика, оформляется протоколом в соответствии с требованиями ст. 166 и 167 УПК РФ. В случае наложение ареста на счет должника, в котором средства располагаются в иностранной валюте, Постановление судебного пристава-исполнителя может обязать банк или иную кредитную организацию выставить иностранную валюту должника на продажу в размере, который предусмотрен п. 3 ст. 71 ФЗ «Об исполнительном производстве». В случаях, если средства должника находятся на счетах банковской организации, не имеющей права продажи иностранной валюты, судебный пристав-исполнитель своим Постановлением может обязать данную организацию перевести денежные средства клиента-должника в иную банковскую организацию, обладающую правом продажи валюты.

Постановление судебного пристава-исполнителя должно быть исполнено в 7-дневный срок с момента его поступления в банковскую организацию.

После получения от пристава-исполнителя Постановления на арест имущества должника, в том числе о розыске и аресте счета, банк обязан выполнить следующие действия:

  1. В минимальные сроки остановить расходные операции по счету клиента-должника в пределах арестованной суммы. В случае если объема средств на счете недостаточно для покрытия долгового обязательства, на основании п. 6 ст. 81 «Об исполнительном производстве» банк обязан собрать на счете клиента необходимую сумму за счет будущих поступлений.
  2. В минимальный срок предоставить приставу-исполнителю информацию о реквизитах счетов клиента-должника и сумму, на которую накладывает арест по каждому счету. Вместе с тем, в соответствии с п. 4 ст. 81 ФЗ «Об исполнительном производстве» судебный пристав должен принять оперативные меры по снятию ареста с денежных средств сверх арестованной суммы.

Снятие ареста со счета должника

Любое списание средств со счета должника в пределах суммы, на которую был наложен арест, в том числе по любому из представленных исполнительных документов, может быть выполнено только при снятии ареста (п. 4 ст. 70 ФЗ «Об исполнительном производстве»). Соответственно, при наличии Постановления об аресте счетов должника, в нем должно быть указано, в каком объеме и порядке должен быть снят наложенный приставом-исполнителем арест. Перечисление денежных средств, на которые был наложен арест соответствующими органами, осуществляется на основании исполнительного документа на взыскание, предъявленного в банк судебным приставом либо непосредственно взыскателем. После снятия ареста со счетов, банк обязан выполнить перевод денежных средств в порядке очередности списания (ст. 855 ГК РФ) с учетом следующих условий:

  1. Постановления судебных приставов-исполнителей на взыскание денежных средств относятся к 5 группе очередности списания, очередность их исполнения определяется банком в зависимости от требований, по которым списываются денежные средства.
  2. Постановление судебного пристава о взыскании денежных средств, вынесенное на основании решения налогового органа о приостановлении операций по счету должника, оплачивается банком в случаях:
    • возмещения вреда жизни и здоровью;
    • взыскания алиментов;
    • выплаты средств на оплату труда;
    • выплаты средств на выходное пособие;
    • уплаты налоговых сборов и страховых взносов.
В соответствии с п. 1 ст. 76 Налогового Кодекса РФ решение о приостановлении операций по счетам на вышеназванные основания не распространяется.

В случаях, если юридическое лицо было официально признано банкротом, на основании статьи 126 Федерального закона «О банкротстве (несостоятельности)…», все ранее наложенные на счета аресты должны быть сняты в соответствии с судебным решением. Снятие ареста со счета клиента-должника может быть выполнено на основании:

  • решения о снятии ареста, вынесенного органом, принявшим решение об аресте счета;
  • решения о снятии ареста со счета, вынесенного вышестоящим органом;
  • решения об отмене исполнительного документа об аресте, которое было принято органом, вышестоящим над органом, вынесшим постановление об аресте;
  • судебным решением о том, что исполнительный документ об аресте средств признается недействительным.

Порядок действий при снятии ареста с имущества и счетов должника определяется теми же правилами, что и процедура ареста.

Важно! Банковская организация не несет ответственности за убытки, которые несет клиент в результате ареста или приостановления операций по счету на основании решения налогового органа. В соответствии со ст. 132 НК РФ банк не вправе открывать новые счета организации-должнику при наличии решения о приостановлении или аресте ее счетов.

«Наложение ареста на денежные средства как обеспечительная мера арбитражного суда»

  • О суде
  • Судьи
  • Картотека дел
  • 08Расписание
  • Перерывы
  • Практика
  • Процесс
  • Подать документ
  • Меню
  • Контакты
  • Статистика
  • Новости
  • Жалобы на действия судей
  • Вакансии
  • Электронный страж
  • Калькулятор суммы задолженности
  • Государственные закупки
  • Правовые основы
  • Калькулятор государственной пошлины
  • Противодействие коррупции
  • Карта сайта

Арест расчетного счета — «изобретение» органов следствия и суда — Адвокат Полтавский Дмитрий Владиславович — Статьи

Тема данной статьи затронута в связи с тем, что в последнее время органы дознания и следствия (далее «следствие») используют инструмент ареста расчетного счета юридической лица при расследовании экономических преступлений.

Выношу эту информацию на суд коллег, так как на моей практике нет ни одного случая, чтобы суды отменили свое постановление о наложении ареста на расчетный счет. Хотелось бы поделится своим мнением и узнать об опыте коллег — решаем ли этот вопрос в правовом поле.

Сегодня судебная практика исходит из того, что расследуя уголовное дело по «экономической» статье органы следствия выходят с ходатайством в районный суд с требованием наложить арест на расчетный счет не только подозреваемого, но и, чаще всего, третьих лиц (получающих впоследствии процессуальный статус свидетеля), являющихся контрагентами подозреваемого лица, то есть лицами (юридическими или ИП), которые когда-либо в свою бытность имели неосторожность сделать оплату или получить платежи от подозреваемого.

Без исключений суды идут навстречу правоохранителям и накладывают арест на расчетные счета лиц по списку, включенному в ходатайство. При этом, такой список формируется правоохранителями путем включения в него названий и ИНН лиц из реестров платежей подозреваемого. В моем случае компания доверителя была одной из сорока компаний, чьи счета были арестованы по одному постановлению суда.

Таким образом получается, что в один «прекрасный» день, ничего не подозревающий о поджидающем его «сюрпризе» директор юридического лица получает в обслуживающем банке отказ в исполнении платежного поручения, а придя в банк получает на руки постановление районного суда о наложении ареста на расчетный счет в рамках возбужденного в отношении третьего лица уголовного дела. А также устное предложение специалиста банка или службы безопасности банка обратиться за разъяснениями в органы следствия. Уже при личном общении с органами следствия директора ставят перед фактом его нового статуса — свидетеля по уголовному делу. 

Именно такой случай и вынудил директора юридического лица обратиться ко мне за помощью.

Генеральным директором П. в обслуживающем банке получена информация о том, что счет заблокирован во исполнение Постановления районного суда о наложении ареста на расчетный счет.

Наложение ареста на расчетный счет в понимании органов следствия и суда означает:

  • приостановление всех расходных операций по арестованному счету,
  • приостановление расходных операций на неопределенное время (до отмены ареста),
  • приостановление расходных операций на все суммы уже находящиеся на счету и поступающие на счет в будущем.  

Получив предложение созвониться со следователем, П. был поставлен в известность о возбужденном уголовном деле по статье 172 УК РФ «Незаконная банковская деятельность» и был вызван (а по-простому, устно по телефону приглашен) для допроса в ОЭБиПК УМВД России по району Санкт-Петербурга, где и был допрошен в качестве свидетеля по взаимоотношениям с подозреваемым (компанией Х). 

При этом, в ходе допроса П. не было объяснено, в чем суть претензий к возглавляемому им обществу и какова причина ареста его (юридического лица) расчетного счета.

При этом оговорюсь сразу, П. в возбужденном уголовном деле не являлся ни подозреваемым, ни обвиняемым, ему не были представлены документы или факты, свидетельствующие о совершении им самостоятельно либо с использованием его юридического лица каких-либо противоправного действия, подпадающего под действие уголовного законодательства, в том числе, что деньги, находящиеся на счете общества в банке получены в результате преступных действий, либо использовались или предназначались для использования в качестве орудия, оборудования или иного средства совершения преступления, либо для финансирования терроризма, экстремистской деятельности (экстремизма), организованной группы, незаконного вооруженного формирования, преступного сообщества (преступной организации).

Директором было подано ходатайство в СУ УМВД России по району Санкт-Петербурга, в чем производстве находится уголовное дело, об отмене постановления о наложении ареста на расчетный счет общества и о снятии арест с расчетного счета в банке.

Однако, обществом был получен ответ из СУ УМВД России по району Санкт-Петербурга с отказом в удовлетворении заявленного ходатайства.

Общество, посчитав указанный отказ незаконным и не обоснованным, обратилось с жалобой в порядке ст. 124 УПК РФ в Прокуратуру района Санкт-Петербурга.

Из Прокуратуры района Санкт-Петербурга был получен ответ, которым было отказано в удовлетворении жалобы, так как действия следствия правомерны.

В своем письме Прокуратура района Санкт-Петербурга сослалась на законные основания ареста счета общества на основании Постановления районного суда Санкт-Петербурга о наложении ареста на основании ходатайства следователя СУ МВД России по району Санкт-Петербурга и на факт продолжения предварительного расследования уголовного дела.

Посчитав, что указанные доводы Прокуратуры не обосновывают законность действий (бездействий) следователя СУ УМВД России по району Санкт-Петербурга, связанных с отказом в удовлетворении заявленного ходатайства о снятии ареста со счета, общество было вынуждено обратиться в суд в порядке ст. 125 УПК РФ. 

Скажу сразу, городской суд апелляционным постановлением изменил постановление районного суда о наложении ареста на расчетный счет, посчитав, что арест действует не бессрочно, а до окончания предварительного следствия, при этом сам арест расчетного счета оставил в силе не указав (не уточнив) пределы суммы на которую наложен арест.

На мой взгляд, такие действия органов следствия, поддерживаемые авторитетом судебной власти и при бездействии прокуратуры, не содержат под собой никакого правового основания, что следует из приведенного ниже краткого анализа действующего законодательства.

При этом, хочу сразу оговориться, что действующее законодательство не знает такого понятия как «арест расчетного счета» — это «изобретение» тандема органов следствия и суда, и активно применяется в практике.

В законодательстве содержаться такие понятия как «арест денежных средств, находящихся на банковском счету» и «приостановление расходных операций по банковским счетам».

Поэтому я коротко остановлюсь на указании уполномоченных органов, по чьей инициативе приостанавливаются расходные операций по банковским счетам и расскажу об основаниях для ареста денежных средств, находящихся на банковском счету.

Как нам известно из действующего законодательства, и арест денежных средств, находящихся на банковском счету, и приостановление расходных операций по банковским счетам являются, как правило, мерами обеспечительными, призванными гарантировать исполнение должником определенных, установленных законом и/или судом, требований. 

Например, приостановление расходных операций по банковским счетам это не одномоментное действие уполномоченного органа — ему, как правило, предшествуют нарушение должником законодательства, выставление должнику требований контролирующими органами об устранении нарушения, судебные процессы. 

Как я уже сказал, под арестом банковского счета в общепринятом смысле понимается:

  • приостановление операций по банковскому счету;
  • арест денежных средств, находящихся на банковском счете.

Например, ограничить права организации или индивидуального предпринимателя по использованию денежных средств на их банковских счетах путем приостановления операций по счетам в банках, имеют право:

1. Налоговые органы в соответствии с пунктом 5 статьи 31 и статьей 76 Налогового Кодекса РФ, в следующих случаях:

  • не исполнено требование об уплате налога, пеней или штрафа;
  • налоговая декларация не представлена в течение 10 рабочих дней после наступления срока, установленного для ее подачи;
  • обеспечение исполнения решения налогового органа по результатам проверки об уплате налогов, пеней, штрафов.

2. Таможенные органы в соответствии со статьей 155 Федерального закона от 27.11.2010 № 311-ФЗ «О таможенном регулировании в Российской Федерации», а также статьей 34 Налогового Кодекса РФ.

3. Федеральная служба по финансовому мониторингу в соответствии со статьей 8 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в случаях:

  • если по расчетному счету проводится операция с участием организации или физического лица, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
  • если по расчетному счету проводится операция юридических лиц, прямо или косвенно находящихся в собственности или под контролем организаций или лиц, причастных к экстремистской деятельности и терроризму;
  • если по расчетному счету проводится операция юридических или физических лиц, действующих от имени или по указанию организации или лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму.

А вот наложить арест на денежные средства, находящиеся в банке могут:

4. Суды и арбитражные суды, органы предварительного следствия при наличии судебного решения в соответствии со статьей 27 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», согласно которой на денежные средства и иные ценности юридических и физических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, а также на остаток электронных денежных средств арест может быть наложен не иначе как судом и арбитражным судом, судьей, а также по постановлению органов предварительного следствия при наличии судебного решения.

При наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счетах и во вкладах, или на остаток электронных денежных средств кредитная организация незамедлительно по получении решения о наложении ареста прекращает расходные операции по данному счету (вкладу), а также перевод электронных денежных средств в пределах величины остатка электронных денежных средств, на которые наложен арест.

5. Судебные приставы-исполнители в соответствии со статьей 81 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве».

Как видно из текста указанных статей, к нашей ситуации подходит основание, описанное в пункте 4, то есть наложение ареста на денежные средства при наличии судебного решения, так как во всех остальных случаях имеет место приостановление операций по счетам в банках.

Хочу напомнить, что при вынесении судом решения, оно должно быть законным и обоснованным (часть 1 ст. 195 ГПК РФ). При этом, решение является законным в том случае, когда оно принято при точном соблюдении норм процессуального права и в полном соответствии с нормами материального права, которые подлежат применению к данному правоотношению, или основано на применении в необходимых случаях аналогии закона или аналогии права (часть 1 статьи 1, часть 3 ст. 11 ГПК РФ).

Вот мы и подошли к сути нашего вопроса.

Пункт 1 ст. 115 УПК РФ устанавливает исчерпывающий перечень оснований для ареста имущества лиц (в том числе денежных средств), указанных в данной статье.

Такими основаниями являются:

  • обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска, 
  • взыскания штрафа, 
  • других имущественных взысканий или возможной конфискации имущества.

При этом, в данной статье определен и перечень лиц, на чье имущество может быть наложен арест:

  • подозреваемого,
  • обвиняемого, 
  • лиц, несущих по закону материальную ответственность за их действия.

Целью примененных в рамках уголовного судопроизводства арестов и иных ограничения в отношении имущества является препятствование реализации имущества должника (подозреваемого, обвиняемого), регистрации перехода права на проданное имущество, что делает невозможным распоряжение денежными средствами на банковских счетах должника, закрытие данных счетов.

Арест на имущество накладывается при наличии общих условий для действия мер процессуального принуждения, предусмотренного статьями 97 и 111 УПК РФ, а именно:

дознаватель, следователь, а также суд в пределах предоставленных им полномочий вправе избрать обвиняемому, подозреваемому одну из мер пресечения, предусмотренных настоящим Кодексом (УПК РФ), при наличии достаточных оснований полагать, что обвиняемый, подозреваемый: 

1) скроется от дознания, предварительного следствия или суда; 

2) может продолжать заниматься преступной деятельностью; 

3) может угрожать свидетелю, иным участникам уголовного судопроизводства, уничтожить доказательства либо иным путем воспрепятствовать производству по уголовному делу.

А также

в целях обеспечения установленного УПК порядка уголовного судопроизводства, надлежащего исполнения приговора дознаватель, следователь или суд вправе применить к подозреваемому или обвиняемому следующие меры процессуального принуждения: 

4) наложение ареста на имущество. 

При этом, пункт 3 ст. 115 УПК РФ предоставляет право наложения ареста на имущество, находящееся у других лиц. 

Однако, такой арест возможен только при наличии достаточных оснований, к которым относятся:

  • имущество получено в результате преступных действий подозреваемого, обвиняемого,
  • имущество использовалось или предназначалось для использования в качестве орудия, оборудования или иного средства совершения преступления,
  • имущество использовалось для финансирования терроризма, экстремистской деятельности (экстремизма), организованной группы, незаконного вооруженного формирования, преступного сообщества (преступной организации).

То есть, как следует из положений уголовно-процессуального законодательства, наложение ареста на имущество допускается только при наличии одного или нескольких специальных условий:

  • установлено причинение имущественного или морального вреда преступлением, заявлен гражданский иск (статья  44 УПК). При отсутствии гражданского иска его обеспечение не должно применяться, так как право предъявления иска диспозитивно,
  • реально возможно назначение наказания в виде конфискации имущества, то есть лицо обоснованно обвиняется (подозревается) в совершении из корыстных побуждений умышленного преступления, за которое грозит наказание свыше 5 лет лишения свободы (часть 4 статьи 15, ст. 52 УК РФ). При этом соответствующая статья особенной части УК РФ предусматривает дополнительное наказание в виде конфискации имущества,
  • установлен размер понесенных судебных издержек, которые реально могут быть возложены на обвиняемого (статьи 131-132 УПК). На законных представителей обвиняемого (подозреваемого) наложено денежное взыскание в порядке статей 117-118 УПК,
  • имущество добыто преступным путем (предназначалось или использовалось для совершения преступления) и передано «другому лицу».

То есть, основанием наложения ареста на имущество является обоснованное предположение, что подлежащее взысканию имущество может быть сокрыто или отчуждено либо оно является орудием или средством преступления. Это предположение должно вытекать из конкретных фактов (попытки спрятать вещи, объявление о продаже недвижимости, отказ или уклонение от добровольного возмещения ущерба по иску, уклонение от явки, воспрепятствование выяснению истины и др.). 

В рассматриваемом случае, указанное основание часто презюмируется – следует только из того обстоятельства, что возможно наложение имущественного взыскания по приговору суда. Такая презумпция не способствует обоснованности применения меры принуждения, ограничивающей конституционные права граждан. 

Кроме этого, арест накладывается на имущество, принадлежащее подозреваемому, обвиняемому или лицам, несущим материальную ответственность по закону за их действия. Этими лицами могут быть: работодатель обвиняемого или подозреваемого (ст. 1068 ГК РФ), финансовые органы соответствующей казны за действия должностных лиц (статьи 1069 – 1071 ГК РФ), законные представители не полностью дееспособных (статьи 1074, 1077 ГК РФ), владелец источника повышенной опасности (ст. 1079 ГК РФ). По гражданскому иску эти лица признаются гражданскими ответчиками (статья 54 УПК). 

При этом, для обеспечения возможной конфискации имущества арест может быть наложен на имущество, принадлежащее исключительно обвиняемому (подозреваемому).

Как указывалось выше, часть 3 ст. 115 УПК РФ предусматривает возможность ареста имущества, находящегося у других лиц, если оно получено в результате преступных действий обвиняемого (подозреваемого). 

Это означает, что: 

  • имущество должно принадлежать этим «другим лицам»,
  • «другие лица» не знали, что имущество добыто преступным путем. Иначе они подлежат уголовной ответственности как пособники по данному преступлению (часть 5 ст. 33 УК РФ) или как обвиняемые по другим преступлениям (ст. 174 УК РФ – легализация денежных средств или иного имущества, приобретенных незаконным путем, ст. 175 УК РФ – приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем),
  • должна быть установлена причинно-следственная связь между результатом преступных действий обвиняемого (подозреваемого) и имуществом «другого лица» (общества или П.).

Следует учитывать, что арест налагается не на сам банковский счет, а на имеющиеся на нем средства, в установленных в постановлении суда пределах. При этом, арест также может быть наложен и на суммы, которые в будущем поступят на счет (абзац 2 пункта 15 Постановления Пленума ВАС РФ от 12 октября 2006 г. № 55 «О применении арбитражными судами обеспечительных мер»), в пределах заявленной суммы требований.

Что особенно важно, и это прямо вытекает из требования законодательства, пределы ареста средств на счете по сумме должны быть указаны в решении о наложении ареста. 

Например, судебная арбитражная практика признала неправомерным наложение ареста на весь остаток счета без учета размера задолженности его владельца, так как применение указанной меры повлекло за собой приостановление всех расчетных операций и, следовательно, деятельности предприятия. Размер заблокированных денежных средств оказался непропорционален размеру исковых требований (Постановление Президиума ВАС РФ от 5 декабря 1995 г. № 5670/95). При наличии в банке нескольких счетов одного и того же клиента в решении необходимо уточнить, средства на каких счетах подлежат аресту.

Как видно из положений действующего законодательства, наложение ареста не влечет приостановления приходных и расходных операций по данному счету в отношении средств, на которые не наложен арест. 

При этом, если на счете не хватило средств для исполнения ареста, то руководители банковских организаций обязаны предоставить информацию о поступлении и наличии средств по запросу суда, прокурора, а также следователя или дознавателя с согласия прокурора. 

Само юридическое лицо, в силу действующего российского законодательства, не может являться субъектом преступления, не может быть обвиняемым или подозреваемым, а следовательно нести уголовную ответственность либо не может быть свидетелем в суде. В силу положений гражданского законодательства (ст. 53 ГК РФ) юридическое лицо приобретает гражданские права и несет гражданские обязанности через свои уполномоченные органы – Генерального директора, который может быть свидетелем, обвиняемым или подозреваемым.

В соответствии с пунктом 1 ст. 56 УПК РФсвидетелем является лицо, которому могут быть известны какие-либо обстоятельства, имеющие значение для расследования и разрешения уголовного дела, и которое вызвано для дачи показаний. 

То есть процессуальный статус П. не указывал на то, что он в чем-либо подозревался или обвинялся, как генеральный директор Общества или как физическое лицо. 

В результате действий следователя финансово-хозяйственная деятельность общества была  парализована, так как арест расчетного счета препятствует обществу исполнять свои обязанности по переводу платежей, как государственным органам (налоги), так и частным организациям (оплата товаров, работ, услуг контрагентам).

Уголовное дело расследуется уже более года и все это время деньги сорока компаний (только по одному возбужденному уголовному делу) находятся на счетах в банке.  

Как видно из описанной ситуации, есть большая проблема правоприменительной практики, как органами следствия, так судами и прокуратурой. 

Ни следствие, ни суды, ни прокуратура не видят проблемы в аресте расчетного счета:

  • на неопределенное время 
  • на неопределенную сумму 
  • без каких-либо правовых оснований, указанных в законе. 

Такое ощущение, что только адвокаты/юристы понимают, что такое действие, как арест расчетного счета происходит вне правового поля, не опираясь ни на букву, ни на дух закона (как материального, так и процессуального). 

Кто кроме судебных приставов может наложить арест на счет в банке в 2019 году

В этой статье юрист Алексей Князев отвечает на популярный вопрос: «Кто кроме судебных приставов может наложить арест на счет в банке?».

Кто может арестовать счет в банке?

Кто может арестовать счет в банке физическому лицу?

Кто может арестовать счет в банке юридического лица?

Кто имеет право осуществлять арест счета в банке?

Арестовать счет в банке, у физического лица, имеет право, судебный пристав-исполнитель, в том случае, если было судебное решение или был выдан судебный приказ, истец получил исполнительный лист и отдал его в службу судебных приставов для возбуждения исполнительного производства. Пристав, в свою очередь, открывает исполнительное производство и первым делом, «пробивает» должника (ответчика) на наличие счетов в местных банках, в первую очередь, в «сбербанке» и «ВТБ 24». При обнаружении счетов, пристав накладывает на них арест на проведение расходных операций. То есть, денежные средства могут поступать на счет, но должник не сможет ими воспользоваться. Что касается юридического лица, то налоговая, часто, накладывает арест на счета ООО и ИП, без подачи искового заявления в суд, если имеется задолженность по налоговым платежам или предприниматель не сдал вовремя, налоговую отчетность. Это прописано пунктами 2 и 3 статьи 76 Налогового кодекса РФ. У «физиков» никто не имеет права, накладывать арест на счета, без решения суда.

Кто, кроме приставов, может арестовать счёт в банке?

Арестовали счёт в сбербанке. У судебных приставов моих долгов нет. Если я заведу в этом банке новую карту,она тоже будет арестована?

Ответы юристов (1)

Добрый день! Арестовать расчетный счет кроме службы судебных приставов также может ФНС. В том случае, если вы в указанном банке откроете новую карту, она также может спустя время быть арестована, в зависимости от того, когда ко взыскателю, либо ФНС или ФССП, поступят сведения о вновь открытом счете (карте). Постановление о наложении ареста и взыскании распространяется на конкретный счет, а не на все сразу. Также имейте в виду, и сам банк может взыскивать денежные средства в безакцептном порядке, если у вас перед банком есть долг.

Кто ещё кроме приставов может арестовать счета?

Разве судебный пристав имеет право хоть что нибудь арестовывать? Арест на имущество или на свободу передвижения человека имеет право накладывать только суд.

Пристав является всего лишь исполнителем решения суда. Самостоятельное решение пристава об аресте кого-либо или чего-либо честь самосуд. Сто является уголовно наказуемым деянием.

Отдать распоряжение об аресте счёта, может только судебный пристав исполнитель, и только в том случае, если имеется решение суда и на его основании, возбуждено исполнительное производство. У судебных приставов, вернее у службы ФССП, налажен электронный документооборот с основными банками-«сбербанком» и «ВТБ». Приставу, достаточно прислать в банк по электронной почте копию исполнительного листа, и счёта должника, если они там есть, будут заблокированы. Бывают так же, ситуации, когда банк блокирует сомнительные транзакции по счёту, например, снятие с банковской карты большой суммы денег, или перевод большой суммы денег другому лицу. При этом, может заблокироваться и сам счёт, что иногда, может доставлять массу неудобств и ненужных хлопот владельцу этого счёта, который, вынужден будет доказывать в банке, что » он не верблюд».

Это видео поможет лучше понять процедуру.

Поделитесь своим мнением на тему «Кто кроме судебных приставов может наложить арест на счет в банке» в комментариях.

Кто может заморозить ваш банковский счет в Канаде?

  • Ссуды Возврат ссуд
    Ссуды для физических лиц в Канаде
    • Ссуды для физических лиц
    • Безнадежные ссуды
    • Ссуды на консолидацию долга
    • Ссуды на ремонт автомобилей
    • Ссуды на восстановление кредита
    • Ссуды для частных лиц
    • Ссуды для погашения
    • Cosignor) Ссуды
    • Ссуды для малого бизнеса
    • Ссуды на покупку автомобилей
    Руководства и инструкции
    • Руководство по подаче заявки на ссуду
    • Квалификация для получения личной ссуды
    • Получение ссуды по ODSP
    • Избегайте отклонения заявки
    • Комиссия за овердрафт
    • Как избежать мошенничества с ссудой
    • Законен ли мой кредитор?
    • Ваши права как заемщика
    • Мгновенные банковские проверки
    По провинциям
    • Онтарио
    • Альберта
    • Британская Колумбия
    • Квебек
    • Новая Шотландия
    • Нью-Шотландия
    • Манитоба
    • PEI
    По городам
    • Торонто
    • Миссиссауга
    • Ванкувер
    • Монреаль
    • Калгари
    • Эдмонтон
    • Гамильтон
    • Оттава
    • Кингстон 9000
    • Больше Кредит
    • Оттава
    • Мониторинг Кингстон 9000
    • Кредитный калькулятор
    • Все услуги
    • Кредитные карты
    Отзывы
    • Fairstone Reviews
    • Mogo Reviews
    • Easyfinancial Reviews
    • LendDirect
    • Отзывы Cash5You
    • Просмотр r База данных
  • Возврат долга
    Списание долга в Канаде
    • Консолидация долга
    • Погашение долга
    • Консолидация кредитной карты
    • Консолидация долга Ссуды
    • Консультации по банкротству
    • Консультации по займам 9000 Консультации клиентов
      Guides & How To’s
      • Canada Debt Relief Guide
      • Consolidate Credit Card Debt
      • How to Manage Debt
      • Saving while in Debt
      • Calculate Debt-to-yield Ratio
      • Conquer
        High Interest Debt
      • Conquer
      • High Interest Debt
        • Онтарио
        • Альберта
        • Британская Колумбия
        • Квебек
        • Новая Шотландия
        • Манитоба
        • Саскачеван
        • Ньюфаундленд
        • 000300030003000300030008
        • 00030003 Нью-Брансуик 9000 PE a
        • Ванкувер
        • Монреаль
        • Калгари
        • Эдмонтон
        • Гамильтон
        • Оттава
        • Кингстон
        • Лондон
        Больше
        • Ссуды
        • Все услуги по кредитованию
        • Ссуды для малого бизнеса
      • Business Business back
        Business Financing
        • Small Business Financing
        • Merchant Cash Advance
        • Asset Financing
        • Equipment Financing
        • Commercial Mortgages
        Guides & How To’s Financing
        • Business
        • Создать бизнес
        • Консолидировать бизнес-долг
        • Надежное финансирование с активами
        • Финансирование Франшиза
        • Расширение бизнеса за счет нового капитала
        • Бизнес-ссуды с плохой кредитной историей
        Финансирование по провинциям
        • Онтарио
        • Альберта
        • Британская Колумбия
        • Квебек
        • Новая Шотландия
        • Манитоба
        • Саскачеван
        • Ньюфаундленд
        • Нью-Брансуик
        • Мисс Реал
        • Мисс Реал
        • Мисс Реал
        • Миссис Байтинг
        • Калгари
        • Эдмонтон
        • Гамильтон
        • Оттава
        • Кингстон
        • Лондон
        Подробнее
        • Кредитный мониторинг и оценка кредитоспособности
        • Все услуги
      • Кредитное здание
      • Здание кредитного строительства
      • Канада
      • Кредитное здание
      • Кредитный мониторинг и кредитный рейтинг
      • Повышение рейтинга: повысьте свой кредит
      • Сберегательный кредит на реабилитацию кредита
      • Обновите защищенную карту
      • Обновите финансовый кредитный строитель
      • Исправьте ошибки кредитного отчета
      Руководства и инструкции
      • Канада Руководство по созданию кредита
      • Диапазоны кредитного рейтинга в Канаде
      • Как рассчитываются кредитные рейтинги
      • Вредит ли отказ в выдаче кредита?
      • Как исправить плохой кредит
      • Отчет по предмету спора в кредит
      • Построить кредит после банкротства
      • Сравнение кредитных услуг
      • Лучшие обеспеченные кредитные карты в Канаде
      По провинциям
      • Онтарио
      • Британская Колумбия
      • Квебек
      • Новая Шотландия
      • Манитоба
      • Саскачеван
      • Ньюфаундленд
      • Нью-Брансуик
      • PEI
      По городу
      • Мисс Реал
      • Хэмилтон
      • Оттава
      • Kingston
      • Лондон
      Больше
      • Кредитные карты
      • Все услуги
    • Возврат долга
      Автофинансирование
      • Автокредитование Канада
      • Авто рефинансирование 3 Финансирование ремонта автомобилей
      • Ссуды на право собственности на автомобиль
      Руководства и инструкции
      • Руководство по автокредитованию в Канаде
      • Ссуды на покупку автомобилей после банкротства
      • Стоит ли финансировать подержанный автомобиль?
      • Получите автокредит на ODSP
      • Купите подержанный автомобиль в частном порядке
      • Получите автокредит
      • Безнадежный автокредит
      • Экономьте деньги на автостраховании
      По провинциям
      • Онтарио
      • Альберта
      • Британская Колумбия
      • Квебек
      • Новая Шотландия
      • Манитоба
      • Саскачеван
      • Ньюфаундленд
    .

    часто задаваемых вопросов — межбанковский перевод денежных средств

  • Могу ли я перевести средства на счет в другом банке?

    Да, услуга межбанковских переводов денежных средств позволяет переводить средства на счета банков-участников GIRO. Поскольку эта услуга использует систему клиринга и расчетов для межбанковских операций GIRO, вам необходимо будет указать код банка получателя и код отделения, а также номер счета получателя.

  • Могу ли я перевести деньги с любого из моих счетов DBS или POSB на счет другого банка?

    Дебиторский счет может быть любым из ваших личных или совместных альтернативных сбережений / сбережений плюс или текущих / автосохраненных счетов в сингапурских долларах.Ваша кредитная карта также может быть использована для перевода средств, при этом будет взиматься комиссия и проценты за аванс наличными. Обратите внимание, что перевод средств с общего счета или трастового счета не допускается.

  • Как добавить получателя из другого банка?

    Для начала вам необходимо предварительно указать учетную запись получателя:

    • На вкладке «Перевод» в верхней части навигации выберите «Дополнительные услуги передачи» в раскрывающемся меню.
    • Выберите «Добавить нового получателя из другого банка» в категории «Управление получателями и переводами».
    • Введите имя получателя, счет получателя, код банка и код отделения.
    • * Вы также можете указать свои инициалы, которые будут отправлены вместе с данными о вашем переводе в банк получателя. Эта информация не обязательна.

    Обращаем ваше внимание, что Банк не может проверить точность номера счета получателя, так как эта информация нам недоступна. Поэтому мы рекомендуем вам обратиться в банк получателя, если вы не уверены в коде банка, коде отделения и номере счета.В качестве дополнительной меры безопасности мы отправим вам письмо с подтверждением, чтобы проинформировать вас об учетных записях, которые вы указали для этой услуги.

    Как перевести средства в другой банк?

    После того, как вы успешно добавили получателя, вы можете немедленно приступить к переводу средств:

    • На вкладке «Перевод» в верхней части навигации выберите «На счет другого банка» в категории «Сделать перевод».
    • Введите необходимые данные: получателя, номер вашего дебетового счета, а также сумму, которую вы хотите перевести.
    • Вы можете выбрать немедленный перевод или установить дату транзакции в будущем.
  • Когда средства будут доступны на счете-получателе после того, как я осуществил немедленный перевод средств?

    Если вы переводите средства на счет другого банка через FAST, нажмите здесь.

    Для не мгновенных переводов денежных средств, переводов, осуществленных до 20:00 в рабочий день (с понедельника по пятницу), средства, списанные с вашего счета DBS или / POSB, будут доступны на счет-получатель через два рабочих дня.В противном случае он будет доступен для получателя через три рабочих дня.

  • Как я узнаю, что мой межбанковский перевод средств прошел успешно?

    Для транзакций БЫСТРОГО перевода вы будете немедленно проинформированы об успешном завершении транзакции на странице завершения.

    Для не мгновенных переводов средств статус перевода средств, успешный или неуспешный, будет доступен вам в разделе «Уведомления» на 3-й рабочий день после перевода средств.В случае неудачного перевода средств деньги на ваш счет также будут возвращены в тот же день (через 3 рабочих дня после перевода).

  • Если мой межбанковский перевод средств не будет успешным, как мне вернут деньги?

    Для транзакций БЫСТРОГО перевода вы будете немедленно проинформированы об успешном завершении транзакции на странице завершения.

    Для не мгновенных переводов денежных средств, если банк получателя отклоняет межбанковский перевод средств, например, из-за неверного номера счета, деньги будут возвращены на ваш дебетовый счет на третий рабочий день после перевода.

  • Могу ли я установить дату перевода средств в будущем?

    Вы можете установить дату в будущем на срок до месяца с даты транзакции. Однако обратите внимание, что с вашего счета будет списана сумма за один рабочий день до даты вступления в силу перевода.

    Например, если вы указали, что межбанковский перевод средств должен быть осуществлен в пятницу, 23 января 2015 г., дебет вашего счета будет произведен в четверг, 22 января 2015 г.

  • Как я узнаю, успешен ли будущий перевод?

    Если транзакция не может быть проведена в установленную вами дату, мы сообщим вам об этом через службу «Уведомления».Вы также можете просмотреть статус ваших будущих переводов или проверить причину отклоненных транзакций в сервисе «Просмотр или удаление перевода средств с датой после даты». Все подробности будущих переводов будут отображаться в течение 1 месяца с даты перевода.

  • Могу ли я удалить свой будущий перевод средств?

    Да, все незавершенные переводы средств можно удалить. Воспользуйтесь услугой «Просмотреть или удалить перевод средств с заданной датой».

  • Как я могу вспомнить все номера моих назначенных счетов получателей?

    Вы можете настроить учетную запись получателя с описанием или именем, когда вы добавляете их в качестве получателя.Вы можете задать им такие имена, как «Учетная запись мамы» или «Учетная запись Джеймса». Это описание не будет известно банку получателя.

  • Есть ли максимальный предел суммы денежных переводов, которую я могу перевести?

    Для переводов средств на счета в другом банке вы можете переводить до установленного дневного лимита в 1000 сингапурских долларов. Этот лимит будет применяться как к немедленным, так и к будущим переводам в один и тот же день.

  • Можно ли изменить лимит передачи?

    Вы можете изменить свой лимит передачи в любое время, воспользовавшись услугой «Изменить локальный лимит передачи».

  • Является ли мой дневной лимит на перевод средств между счетами DBS или POSB таким же, как и для перевода средств на счет другого банка?

    Нет. Ваш дневной лимит на перевод средств между счетами DBS или POSB применим для переводов на другие счета DBS или POSB, тогда как ваш дневной лимит на перевод средств на счет другого банка применяется для переводов в другой банк.

  • Могу ли я удалить получателей, которые мне больше не нужны?

    Да.Вы можете удалить получателей, которые вам больше не нужны. Вы также можете использовать эту услугу прерывания для прекращения действия любой учетной записи получателя, которую вы могли неправильно настроить. Однако обратите внимание, что если у вас есть переводы, датированные будущим сроком, со статусом ожидания, вы не сможете закрыть учетную запись получателя.

    Для удаления получателя:

    • Выберите «Дополнительные услуги передачи», которые можно найти на вкладке «Перевод» в верхней части навигации.
    • Выберите «Удалить получателя из другого банка» в категории «Управление получателями и переводами».
    • Выберите номер счета получателя, который вы хотите удалить.
    • Убедитесь, что вы выбрали правильного получателя, и нажмите «Отправить», чтобы завершить процесс.
  • Могу ли я отказаться от услуги межбанковского перевода денежных средств, если и когда она мне не нужна?

    Да, вы можете отключить межбанковский перевод средств с помощью функции «Деактивировать службу денежных переводов». Его можно найти в разделе «Дополнительные услуги передачи» на вкладке «Перевод» в верхней части навигации.Деактивация будет немедленной, и, если вам нужно повторно активировать услугу, напишите нам, используя форму «Обновить лимит перевода средств и контактный номер сообщения iB».

  • Я перевел деньги не на тот счет. Как мне попытаться вернуть средства?

    • Запишите неверный номер счета, на который вы перевели, и удалите получателя из своего списка получателей.
    • Немедленно обратитесь в ближайшее отделение, чтобы подписать форму для возврата средств.Пожалуйста, предоставьте нашим сотрудникам в филиале следующую информацию:
      • Дата совершения операции
      • Номер счета, с которого были списаны средства с
      • Неверный номер счета, на который были переведены средства на
      • Наименование банка и отделения, на которое были переведены средства
      • Сумма операции
      • Ссылочный номер транзакции, если доступен

    Затем мы попытаемся помочь вам вернуть средства, которые были переведены не на тот счет.

  • .

    FAQ по онлайн-банку и мобильному банкингу | Электронные банковские услуги

    CCB (Азия) Интернет-банк

    Вход в систему

    Как зарегистрироваться в интернет-банке

    Проблемы, связанные с именем пользователя и паролем

    Код подтверждения

    Токен безопасности

    Одноразовый пароль (OTP)

    Настройки моей учетной записи

    Контактные номера и электронная почта

    eAlert

    Банковские услуги

    О безопасности

    Открытие счета

    Перевод местных средств

    Перевод средств за границу

    Оплата счета

    Срочный вклад

    Трансграничная длинная карта

    Электронная заявка

    Электронная выписка о банковском счете (ах)

    Электронное сообщение для торгового счета (ов) ценных бумаг

    О сервисе e-Check

    Инвестиции

    Торговля ценными бумагами

    Шанхай — Гонконг Stock Connect / Шэньчжэнь — Гонконг Stock Connect

    Маржинальная торговля ценными бумагами

    Торговля акциями, номинированными в юанях

    Аукцион закрытия

    Механизм контроля волатильности

    eIPO

    Паевые инвестиционные фонды

    Депозит, привязанный к FX

    Валютная маржа

    Торговля золотом

    Анкета инвестиционного профиля

    О безопасности

    Об интернет-угрозах

    Прочие

    Об услуге

    Что такое интернет-банк CCB (Asia)?

    CCB (Азия) Интернет-банк позволяет вам быть в курсе своих финансов, когда вы захотите, с помощью онлайн-банкинга с нами.Эффективно управляйте своими активами с помощью нашего простого и удобного веб-сайта, а наши усиленные меры безопасности гарантируют, что ваш опыт работы с нами останется безопасным и надежным.

    В наш сервис входит:
    • Доступ к деталям вашего счета, просмотр актуальных остатков на счетах, истории транзакций;
    • Открытие новых депозитных и инвестиционных счетов;
    • Осуществлять переводы внутри страны и за границу, оплачивать коммунальные услуги;
    • Перевод средств из других местных банков;
    • Покупка / продажа иностранной валюты;
    • Управляйте своими срочными депозитами, размещайте срочные вклады и обновляйте инструкции по срокам погашения;
    • Trade FX Привязанный депозит, паевой инвестиционный фонд, ценные бумаги и золото;
    • Подайте заявку на широкий спектр банковских продуктов онлайн и т. Д.

    Могу ли я управлять своими индивидуальными или совместными счетами через интернет-банк CCB (Asia)?

    Каждый раз, когда вы открываете учетную запись на одно имя, она автоматически добавляется в ваш профиль в онлайн-банке, что позволяет вам легко осуществлять банковские операции с помощью онлайн-банкинга CCB (Asia). Для совместного депозитного счета только совместные счета, подписанные кем угодно (то есть совместные счета, не требующие совместной подписи), могут автоматически подключаться к услуге.

    Могу ли я получить доступ к онлайн-банку CCB (Asia) за рубежом?

    Да, если у вас есть доступ в Интернет с помощью рекомендованного браузера, вы можете получить доступ к услуге в любое время в любом месте.

    Каковы часы обслуживания CCB (Asia) Online Banking?

    Услуга доступна круглосуточно. Однако для некоторых транзакций предусмотрены определенные часы обслуживания; подробности см. В Таблице часов обслуживания онлайн-банка.

    Что мне нужно, чтобы начать пользоваться интернет-банком CCB (Asia)?

    • Компьютер с разрешением экрана 1024×768 или выше и доступом в Интернет;
    • Лучше просматривать с:
      Google Chrome — 80 и выше;
      Apple Safari — 7 и выше;
      Firefox — 72 или выше;
      Internet Explorer — 11
    • Лицевой счет, открытый в любом из отделений China Construction Bank (Asia).

    Поддерживает ли интернет-банк CCB (Азия) планшеты?

    Служба временно поддерживает только настольные компьютеры или ноутбуки. Пользователи смартфонов могут загрузить мобильное приложение CCB (HK&MO) для использования услуги «Мобильный банкинг».

    Взимается ли плата за использование интернет-банка CCB (Азия)?

    CCB (Азия) Интернет-банкинг — это бесплатная услуга, предоставляемая CCB (Азия), однако за определенные услуги взимается плата. Подробные сведения см. В нашей Таблице платы за услуги онлайн-банкинга.

    Существуют ли какие-либо специальные предложения или льготные цены для использования интернет-банка CCB (Asia)?

    Да, вы можете получить последние предложения и льготные цены через https://www.asia.ccb.com/hongkong/personal/banking_channels/promotion_offer.html.

    Могу ли я отменить транзакцию?

    Вы можете отозвать транзакцию до подтверждения транзакции. Однако после подтверждения транзакция вступит в силу.

    Что мне делать, если я не получаю ответа после нажатия на гиперссылку или значок?

    Иногда Интернет неизбежно становится медленным. Если есть задержка, подождите. Избегайте повторного нажатия на конкретную ссылку. Если речь идет о транзакции, пожалуйста, проверьте баланс своего счета или статус транзакции, прежде чем повторить попытку.

    Почему я не могу использовать правую кнопку мыши? Что мне делать, если я хочу распечатать экран?

    По соображениям безопасности функция щелчка правой кнопкой мыши отключена на платформе Интернет-банка.Чтобы распечатать экран, нажмите «Ctrl-P», чтобы использовать функцию печати браузера.

    Если мой компьютер выйдет из строя или я отключусь от Интернета на полпути, как я узнаю, были ли выполнены мои транзакции?

    Не паникуйте. Все, что вам нужно сделать, это повторно войти в систему, чтобы проверить баланс своего счета или повторно инициализировать транзакцию, если требуется. Но если у вас есть какие-либо сомнения или вопросы, просто позвоните в нашу службу поддержки клиентов по телефону (852) 2779 5533 в рабочее время, чтобы проверить статус.

    Выключится ли система, когда истечет время ожидания, даже если я не завершил транзакции?

    Пока есть активность, вы не выйдете из системы. Одна из наших функций безопасности заключается в том, что вы автоматически выйдете из системы через 10 минут бездействия, чтобы предотвратить несанкционированный просмотр вашей учетной записи.

    Могу ли я временно приостановить действие услуги интернет-банка CCB (Азия)?

    Нет. Если вы хотите прекратить предоставление услуг интернет-банка, обратитесь в нашу службу поддержки клиентов H

    .

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о
Back to top